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위험관리체계

유진자산운용은 체계적이고 조직적인 위험관리 시스템을 운영하고 있습니다.

위험체계관리

  • 사전 관리
    위험관리기준 및 내부통제, 투자 Guideline 등의 기준
    등을 사전 설정 운영
    상품심의 및 리스크관리 방안마련(한도설정, 컴플라이
    언스 승인)
    투자대상 자산별 유니버스운영(리서치분석, 신용
    분석, 투자기간고려)
  • 중간 관리
    성과분석(벤치마크 관리, 대비, 유형별 성과요인 분석)
    리스크관리 모니터링 - 각종 위험지표 측정 및 관리
    상시 시스템을 통한 법규, 규약, 한도 등 리스크관리
  • 사후관리
    성과 평가, 요인분석 및 FEED BACK
    이상 징후 시 단계별 해소 및 방안 등 PROCESS 명확화
    사후 철저한 원인규명 및 재발 방지책 마련, 내부 공유
    및 교육

리스크 분류

  • MARKET RISK
  • CREDIT RISK
  • OPERATION RISK
  • LEGAL RISK
  • LIQUIDITY RISK
  • REPUTATION RISK

리스크관리 프로세스

리스크 관리팀
  • RISK MONITORING
    • 운용 성과
    • 주요 위험지표 관리
    • 운용현황(매매내역)
  • RISK MANAGEMENT
    • 성과 요인 분해 및 분석
    • 주요 위험지표 산정 및 괴리측정
    • 투자pool 및 자산 분석
보고
  • 리스크관리위원회
    • 사전/사후 리스크 대응 및 조정
      • 시장 및 신용위험 급변 시 대응조치
      • 한도 초과시 단계별 해소 및 보고
  • 자산운용위원회
    • 운용전략 및 시장대응 협의
      • 주식, 채권 투자 유니버스 보고
      • 펀드 리밸런싱 및 투자비중 협의
      • 개별기업 CREDIT분석
위험관리보고서
상시 모니터링
투자Guide
Risk management 협의
운용본부 운용전략 RISK EVENT 대응 방안 등 FEED BACK

컴플라이언스 기능

  • 운용의 투명성 실현
    상품개발단계부터 펀드해지시까지 전 규정 총제적
    점검 및 적용
    집합투자재산 운용 관련 사전 및 사후 모니터링
    사전 점검을 위해 주요 항목별 준법감시인 승인권 지정
    위반 시 해당본부장 및 대표이사 즉시 보고체계 확립
  • 내부통제 강화
    입사 시 임직원에 내부통제기준 및 윤리강령 등
    이행서약서 징구
    임 직원 금융상품 투자 시 불공정행위 방지를 위한
    내부기준 시행
    임직원의 정기/수시 컴플라이언스 교육 실시
    각 본부 별 Check List 구축 및 정기점검 후 제출 의무화
  • 고객의 이익 보호
    법령 및 내부통제기준의 철저 준수를 근간으로 투명한
    운용이 될 수 있는 기반 구축을 통해 고객의 이익을
    최우선으로 하는 기본에 충실한 자산운용사가 되도록
    계속 노력할 것입니다.

컴플라이언스 시스템 및 보고체계

  • 컴플라이언스
    기능 시행
  • 운용제한사항
    준수 여부 체크
  • 위반사항 발생시
    통보 및 해소요구
  • 조치결과보고
  • 보고체계 확립
  • 컴플라이언스 기능 시행 사전 예방 컴플라이언스 기능을 시행합니다.
  • 운용제한사항 준수 여부 체크 사전/사후 시스템을 통한 운용제한사항의 준수 여부를 체크합니다.
  • 위반사항 발생시 통보 및 해소요구 위반사항이 발생했을 시 담당자에게 즉시 통보하며 위반해소를 요구합니다.
  • 조치결과보고 위반사항에 대한 조치결과보고서를 징구합니다.
  • 보고체계 확립 운용본부장 및 대표이사 위반사항 보고체계를 확립합니다.
THE PROCESS OF COMPLIANCE
  • 대표이사
  • 컴플라이언스팀
  • 컴플라이언스 모니터링 결과보고 점검결과에 대한 대응방안
  • 사전점검
    • 매매 ㆍ 운용의 분리
    • 투자대상자산 Universe
    • 주문 및 배분 실시간 점검
    • 관련 규정 상 투자제한
  • 사후점검
    • 운용 후 법규/규약/지침
    • 투자제한점검
    • 위반사항에 대한 통보
    • 조치보고서 징구
  • 운용본부
  • DAILY MONITORING 을 통한 FEEDBACK

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